英国的NatWest在承认洗钱失败后面临3.4亿英镑的罚款

周四，NatWest 承认未能阻止近 4 亿英镑的洗钱活动，并在成为英国第一家承认此类刑事犯罪的银行后面临巨额罚款。

该银行在金融危机期间获得 450 亿英镑以上的国家救助后由纳税人拥有 55%，该银行在伦敦法院表示认罪，承认在 2012 年至 2016 年期间未能充分监控客户账户的三项刑事指控。

负责起诉 NatWest 案件的金融行为监管局 (FCA) 的律师克莱尔·蒙哥马利 (Clare Montgomery) 告诉威斯敏斯特地方法院：“案件的事实很复杂，可能的判决是巨额罚款。”

蒙哥马利告诉法庭，根据量刑指南，NatWest 可能面临约 3.4 亿英镑的潜在罚款，不过法官将在 2021 年晚些时候确定任何罚款水平。

律师 Sara George 表示，此案向银行业发出了一个明确的信息，即加强反洗钱系统和控制。

英国最大的商业银行 NatWest 在一份声明中表示，它将在下个月的第三季度业绩中计入一项准备金，以应对罚款。

FCA 指控 NatWest 未能监控客户的可疑活动，该客户在五年内在其账户中存入了约 3.65 亿英镑，其中 2.64 亿英镑是现金。

但它表示不会对任何现任或前任员工采取行动，而 NatWest 表示不希望有任何其他机构调查这种行为。

NatWest 首席执行官艾莉森罗斯在一份声明中说：“我们对 NatWest 未能充分监控并因此防止我们的一位客户进行洗钱深表遗憾。”

NatWest 表示，它在五年内已投资 7 亿英镑用于防止洗钱系统。

法庭获悉，量刑听证会可能在 12 月 7 日在更高的皇家法院举行。

FCA 于 3 月首次宣布的刑事诉讼是根据 2007 年洗钱法针对银行的第一起刑事诉讼，这对罗斯恢复银行形象的努力造成了打击，包括将其从受到丑闻污染的苏格兰皇家银行的旗帜中重新命名去年。

以犯罪行为起诉银行在英国很少见，而且与任何民事诉讼不同，如果被定罪，银行的运营能力可能会受到威胁。

然而，FCA 证实它的目的不是剥夺 NatWest 的任何银行牌照，从而限制了潜在的影响。

“今天的事件应该让合规部门审查他们自己的程序，以确保遵守法规，”Reeds Solicitor 复杂犯罪部副主管尼尔威廉姆斯说。“来自 FCA 的信息很明确：要么遵守，要么面对法庭。”