自2008年以来，中国杠杆率快速增长的速度促成了经济失衡和信贷效率下降，为中国银行的大量资产质量风险造成了重大的资产质量风险，惠誉评级在一份特殊的报告中发布的.CREDIT到GDP，由
惠誉测量 - 调整后的社会融资总，在过去的八年中大致翻了一番，而自2008年以来的信用/国内生产总值生产率率表明存在实质性的MAL-投资，并进一步增加问题信贷。惠誉认为，中国当局将继续允许信贷推动增长，并更喜欢重组债务而不是允许大规模违约，而不管经济中的问题信贷规模如何。债务可能是社交债务和随时间使用的其他工具 - 包括通过资本市场发行抵消风险 - 帮助解决程序。债务向主权资产负债表的迁移比批发前期雕刻出资产.Chinese银行
“可存活率（VRS），从”BB“到”B“，反映了资金的大量但不同的风险资产质量。惠誉的基本情况评估银行“内在概况考虑了相对损失吸收能力，而不是主观调整报告的NPL数据。这是由于与脱离资产负债表资产质量有关的不确定性。也就是说，惠誉报告解决了关于金融系统面临的资产质量问题的潜在规模的问题，并参考银行评级的影响，提及他们可能会解决的过程。该
报告还概述了基地之外的两种替代情景案例帮助框架风险和政策解决方案的潜在规模。基于核心假设的方案 - 基于低效的信贷，减值率和损失率 - 承担更可能的多年进程的债务问题的一次性解
决问题。替代方案假设产生了15％-21％的不良率对于金融体系，导致CNY7.4TRN-13.6TRN（USD1.1trn-2.2trn）的一次性资本短缺 - 相当于GDP的大约11％-20％。惠誉商业银行的总资本差距为CNY4.9TRN-8.7TRN，但相对于风险加权资产的史态差距各不相同，这些资产随着中国
银行的“优势以及特别的弱点而长期以来，他们的评分已经很长期以来。信贷增长的步伐，阴影银行的兴起以及围绕某些风险的透明度有限，尤其是VRS。问题的大小最终会增长，这就是我们进行替代方案分析的原因。该方案未被考虑到银行“评级，而且惠誉未指望锻炼直接达到评级行动。尽管如此，债务决议如何脱颖而出，将确定银行评级。根据其规模和宗旨，银行VRS可能会发生意外大量的一次性的一次性次要的事件，这取决于其规模和目的，如何在事件后实现秋季的堕落和银行的可持续财务状况。
所有发行人违约惠誉评级的中国银行的评级是支持驱动的，并且任何评级变化都与敌人支持银行的倾向或能力的变化相关联。支持已似乎以不太明确的方式播放，但影响银行 - 例如特质风险和解决方案的更大问题仍然倾向于面对公开披露，尽管系统问题往往需要更大的披露来解决市场问题。如果支持对君权的资产负债表上的金融系统结晶并充分改变其财务概况，以保证对主权的评级行动，可能导致银行IDRS的类似评级行动。
