ICRA对由其评分的池的分析表明，与发起CY2012和CY2011的池相比，商业车辆（CV）源于CY2013和CY2014的初始性能相比，在Securitization的类似点。尽管如此，在CY2013起源于CY2013中，证券化后21个月左右逐步减少拖欠。CY2014池中的中位数损失 - 暨-90 +拖欠水平为3.37％，后25
个月，CY2015池的初始表现也薄弱，中位数损失 - 暨-90 +拖欠水平为1.80％11个月证券化后。还有人注意到，CY2013，CY2014的不同季度的收集低于CY2012和CY2011的相应月份的收集。为CY13-CY15池的性能相对较弱，信用增强利用率这些游泳池近期在增加。尽管如此，随着其他形式的信贷增强，现金抵押利用率持续低位，因为从属化和过度的利息传播，足以满足这些池中的收集短缺。此外，池的Breakeven Collection效率对于大多数交易中的池很低，“在CV合同中，新车也显示出比使用的CVS较弱的性能。然而，新的CVS在2016年FY2016中显示了显着的恢复。此外，在Haryana，Jharkhand和Puducherry等一些州的贷款表现已经被观察到较弱“，Kalpesh Gada，DIMRA.ICRA的分析也揭示了证券化时的调味料[1]看到对犯罪/损失有一个值得注意的影响。ICRA的分析表明，在证券化时经验丰富超过12个月的合同中的最终损失约为总体损失的34％，在小型企业贷款合同中，在中位数水平，拖欠的账单与那些相比较低观察到CVS。虽然违法行为在上一财年（2015财年）增加了一些回收率，但在本财政年度（2016财年）可以观察到一些回收率。ICA级微贷款池的表现仍然具有很高的收集效率水平（平均超过99％）领先低拖欠水平（近82％的交易有零违法）。由于潜在池的强劲表现，这些交易中信贷增强的利用率可忽略不计，在约54％的交易中没有看到信贷增强利用率。现金抵押品（CC）利用率在所有ICRA级的Micro Loan Transaction中均未获得。由于结构特征在交易中看到了快速的CC积累，CC覆盖了整个PTC在短时间内的整个PTC.Propayment水平对于微贷款池是低的，平均每月预付款率是次数1％禁止少数发起人，其中池（作为他们的投资组合）已经看到高拖欠。
