受欢迎的小储蓄，如Kisan Vikas Patra，全国储蓄证书和邮局经常性存款计划，这些储蓄计划将从新的金融中取消，因为政府通过完全消除其目前的25个缩短的财政小额储蓄计划。基点遍布G-SEC率。新规则生效，2016年，无论何时
，较长的任期和社会保障计划的差价已保持不变
。目前，小储蓄计划的利率为8.4％至9.3％。根据12月至1月G-SEC率和修订差价，这些利率将下降至7.2％至8.7％至8.7％。然而，这是一部分是由于过去一年的G-SEC率下降。即使差价保持不变，储蓄率也将在2016年4月下降50-90点（在旧政策下每年重置），因为它们将以较低的G-SEC率重新调整。也就是说，在新政策下更频繁地重新校准（季度而不是年度）应确保小额储蓄率与市场税
率同步。这些计划的利率框架的重点现在将它们与现有的市场汇率保持一致，是银行的长期需求，由于这些计划提供的竞争率，抱怨筹集公共存款。银行长期以来一直在摔跤，在低信用投票和糟糕的贷款环境中，即使印度的储备银行继续压制他们对客户的每一项降低，也仍然摔倒了良好的贷款，这是对客户的每一项削减，从而进一步挤
压银行的政策率。净兴趣利润。当银行很大程度上拒绝通过RBI的重复率削减，并留在货币传播中，仍然是核心银行难以管理经济的货币流动，最近设计了一种新的武力方式通过设计新的公式来遵守透明基本税率设定的新公式，从而使国内贷款人更加艰难地
做生意。在这样的环境中，政府措施是银行业新鲜空气的鞭子，这现在可以积极地专注于在播放领域提高零售存款。较低的小储蓄率也应该增加政府（中央和州）依赖市场借款，以资助其通过小额储蓄计划的中央政府融资，估计在2017财年估计为14,000亿亿亿亿亿亿卢比另
一个层面，它将推出政府的利息负担，因为向国家小储蓄基金（NSSF）借款的利息高于市场税率。虽然消费者将获得较低的利率，但随着时间的推移，更大的货币政策传播将降低贷款利率将使消费者和企业促进增长。此外，它还可以帮助尽可能多地对待股权等其他金融资产的储蓄的小型部分，这是过去几个月已经掀起的东西。
