您的位置:首页 >人物 >

信用风险的识别和防范办法

来源:时间:2013-08-14

信用风险的识别和防范办法。

本文所指信用风险,特指以欺诈钱财或者为了其它利益目的,通过投融界信息发布平台发布虚假项目或资金信息,或者对手方联系信息发布方,在从业中违背事先约定的承诺或诱导其作出有损于自身利益的行为,继而构成了信用风险。信用风险是每一位投融资业内人士必须首先要防范的风险。

一、项目融资方防范信用风险办法

1、对方以投融界、某某银行,或者其他知名投资机构的名义联系业务。这个时候可以记下对方所报的公司名称、姓名和联系电话。上网搜索到这个公司的网站,并电话联系相关部门核实确认;

2、对方频繁主动电话联系,电话中态度“热情洋溢”。此时项目融资方就需要保持警觉;

3、利用项目融资方急于融资的心理,以评估费、项目受理费、顾问费、保证金、律师费等名义收取任何前期费用,请谨慎决策。对这方面的回避办法是在双方正式谈判之前,项目融资方就正式声明不支付以任何名义的前期费用,如果对方一再强调双方共同承担前期费用,则可在融资成功后支付这笔费用;

4、以考察项目名义,拉一帮人到指定高档酒店高额消费,或者其他类型的高额消费;

5、借考察项目名义刺探商业情报。识别办法:对方在考察现场,甚至只在电话中急切问询各方面问题,明显缺乏投资诚意。此时与资金方沟通时,公开信息顺序宜按照从次要到核心依次向对方公布;

6、投融资工作专业性非常强,在与对方交谈时,可试探其专业性。同时加强自身在金融和企业管理等方面的专业修养,知己知彼,以免自己的资产被廉价出售,这是提高融资成功率的根本性办法;

7、谨慎签订对赌协议。与专业性非常强的投行人士交流,不要盲目自信,以免因为对赌失败而失去企业控制权。

二、资金投资方防范信用风险办法

1、资金投资方防范信用风险的根本办法是各专业团队参与尽职调研,减少项目信息不对称带来的信用风险。该专业团队包括投行、财务、法律等专业人员;

2、尽职调研内容包括与项目融资方所有可能相关的信息,包括项目的市场环境、控股股东和创业团队、关联企业、上游供货商、下游客户、行业竞争情况、技术专利、财务状况、银行工商税务信用、被投资项目情况、信息披露制度和执行等等。

3、对赌协议。现在投行与项目融资方签订对赌协议已经比较多,虽然法律界对此争议很大,但是有总比没有好。

热门推荐

图说财富

最新报道

热门阅读