ICRA重申了[ICRA] AA（HYB）（宣布ICRA Double A混合）的长期评级，符合RS 1,500 Crore Basel III兼容的额外的Tier-1债券计划，[ICRA] AAA（HYB）（发音为ICRA Triple A. Hybrid）RACET 7,900 Crore Basel III标准的Tier-II债券计划和[ICRA] AAA（发明的ICRA Triple a）Canara Bank（Canara）的Rs 2,000亿卢比下线债券计划的
评级重申[ICRA] A1 +（发布ICRA A One Play）的短期评级，为银行的存款计划的RS 50,000亿卢比。长期额定值的展望是负面的
。括号中的字母“hyb”后缀为评级符号代表“混合”，表明额定仪器是具有股票损耗吸收特征的混合源仪器;这些特征可以转化为更高水平的评级转变和丧失
- 传统债务仪器。银行巴塞尔III的评级符合Tier I债券的评分是基本的两个缺口，因为这些文书有这些乐器以下损失吸收特征使其风险更大：银行始终完全自行决定以取消分配或付款，取消不得违约事件。适用于商业银行的最低资本保护率可能会限制银行维修如果普通股权层 - 我低于RBI规定的限额，这些层I债券将预计通过在银行普通股权固定的客观预先指定触发点的减记机制将吸收损失由RBI规定的Tier-I比率。该比率为2019年3月5.5％，此后银行总风险资产的6.125％或者在RBI的意见中违反了非活力（PONV）触发的点。银行主权所有权的
评级行动因素（ 66.3％印度政府举办的股权于2016年9月30日，其成立的特许经营网络支持其存款型材和流动性（流动性覆盖率为2016财年85％）。该等评级在过去12个月内银行资产质量和盈利能力指标恶化的因素也是大量资本要求，以支持其在中期业务
增长。银行的NPAS从2015年9月30日的4.3％增加了4.3％截至2016年3月31日，根据RBI的资产质量审查，9.4％。然而，在H1FY2017期间，由于较低的增量滑行，总NPA仅在2016年9月30日截至9月30日的9.8％。NPA的增加将银行的偿付能力削弱至2016年9月30日的81.9％（截至2015年9月30日），因此限制了其抵御任何无法预料的未来损失的能力。截至2016年9月30日，银行标准重组资产（不包括国家电委员会）的份额下降至3.4％（截至2015年9月30日）。预期的渐使增量在渐进式中，近期恢复努力和可能的股权输注将支持银行的整体信
贷档案。加拿大的信贷成本为0.3-0.7％，加拿大的信贷成本低于1.9％的账户。在最后五个财政期间报告，导致2016财年净亏损（ROA [5]为-0.5％）。然而，由于滑球较低，H1FY2017的信贷成本降至1.1％，并助使银行向H1FY2017报告利润（0.2％的ROA）报告。展望未来，凭借NPA老化和预期的规定覆盖范围（截至2016年9月30日），银行的信贷成本将保持高位。据说，银行控制增量滑点的能力并进行有效回收率至关重要。本行在9月30日，银行
具有2.9％的第1级资本的资本化简介，截至9月30日（CET-1为8.3％）于2019年3月，2016年与同行银行相比，与同行银行相比，与同行银行相比，最低监管级-1资本要求为9.5％（CET-1的8.0％）。根据ICRA的估计，银行的增量总线 - 1资本要求直至2019财年在卢比上很有量。11,000 - 14,000亿卢比。ICRA记录了政府对注入卢比的资本的承诺。当前财政期间997亿卢比和银行拟议的权利问题约为卢比。在近期1,128亿卢比，这将加强其资本和偿付能力概况与设想的业务增长和相应
的风险相同。2016年9月30日，银行的毛额预付款同比增长3.4％，占9％公司进展的下降;作为总预付款的企业进步从2015年9月30日的47％下降到2016年9月30日的42％。ICRA期望这转向非企业段，以支持银行的业务收益率，并改善信贷风险概况。虽然银行的总存款在2016年9月截至2016年9月的12个月期间持续广泛，但其存款档案见证了改进，Casa存款的份额从23.9％增加到27.2％，零售期间存款的份额从33.0％增加增加期间的38.7％。
