Coinbase加入Robinhood与Fidelity和其他公司以打击加密犯罪

根据区块链追踪公司 Chainalysis 的一份新报告， 2021 年网络犯罪分子洗钱的加密货币金额超过 86 亿美元。与 2020 年相比，洗钱活动增加了 30%。根据该报告，超过 330 亿美元的加密货币自 2017 年以来已被清洗。遵守联邦规则对于打击这种犯罪行为变得越来越重要。

Coinbase 和一群金融科技公司联合起来打击洗钱活动

包括 Coinbase、Fidelity 和 Robinhood 在内的美国一些活跃于加密货币领域的知名公司已加入进来，以使数字资产与全球反洗钱 (AML) 规则保持一致。这些反洗钱要求的一个关键组成部分是金融行动特别工作组的“旅行规则”，该规则规定所有超过一定金额的加密交易都必须附有识别信息。

在最近发布的一份咨询声明中，美国监管机构金融犯罪执法网络 (FinCEN) 概述了“旅行规则”要求的细节。FinCEN 表示，该规则适用于“等于或大于 3,000 美元(或其外国等值货币)的资金传输”。它不适用于“受《电子资金转账法》管辖或通过 ATM 或销售点系统进行的资金传输”。

该规则要求汇款人的金融机构包括：

发射器名称

发送者的帐号(如果使用)

发送者地址

发送方的金融机构

传输订单金额

传输订单执行日期

收款人的金融机构

接收方交易必须提供：

收件人的姓名

收件人的地址

收款人帐号

收件人的任何其他特定标识符

这些数据被称为“个人身份信息”(PII)，PII 与加密交易一起“旅行”，因此得名。已经提出了许多方法来适应设计假名加密货币交易中的“旅行规则”PII 共享要求。

这项最新的集体努力汇集了 18 家虚拟资产服务提供商 (VASP)，参与了 Travel Rule 通用解决方案技术 (TRUST) 的推出。新成立的 TRUST 平台于周三宣布。在一堆首字母缩略词中，它是为了响应金融行动特别工作组 (FATF) 和 FinCEN 建议的 AML 数据共享要求而创建的。

TRUST 的成员已经编写了一个初始解决方案以自动遵守旅行规则，并且最近成功地完成了测试运行。五个 VASP 之间发送的第一笔交易使用了虚拟 PII 数据。TRUST 小组计划在今年年底之前通过加密交易部署实际的客户 PII。