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Repco Home Finance - Outlook仍然是强大的，尽管有一些挑战

来源：时间：2022-03-11

IIFL减少了FY16II / 17II估计值2.4％/ 5.3％。也就是说，RHL“S的利基焦点，在新地区的成功增速，并且所含的成本比率可能有助于它在2015-18II FY15-18II中维持28％的CAGR。本公司深受利用其地理界定和客户收购驱动的增长。新地理位置的贷款增长仍然是强大的; TN和Karnataka的支出继续迅速增加。贷款增长基本上是由客户收购的基本驱动。RHL在2014/15财年，靠近其156个分支中的50个近50个，并迅速增加其所有现有的分支机

构。经纪在较早的贷款损失条款中建立略高于较早的贷款类别，从而影响了迅速的竞争。它QUA和ROE将趋向于FY18II的C2.2％和C20％。批发资金汇率下降，潜在的评级升级和含有成本比率将鲍尔斯特中期盈利。

这说，一些风险正在出现，特别是从圈的竞争和令人恶意的资产质量。IIFL背离RHL克服了其纪律贷款方法的背面的这些挑战，并能够通过利率下降，这是帮助公司降低客户的负担，实现更好的地域界定。尽管存在的风险，但经纪人队伍仍然是由于强大的收益轨迹，这将有助于估值溢价维持。