在Q4FY2017期间，在2017年Q3FY2017的4.2％（年度）和2017财年的5.5％（2017财年5.5％）的新鲜滑度，预计在2018财年期间将继续为银行继续进行资产质量疼痛。然而，在2018财年的
峰值也可能达到高峰期2017年3月31日，2017年3月31日，截至2017年3月31日，截至2017年3月31日，截至2017年3月31日，截至2017年3月31日，截至2017年3月3日，截至2017年3月31日，截至2017年3月31日，
截至2017年3月31日，总不执行资产。在Q4FY2017期间，新鲜滑度中的尖峰是通过资产分类的一致驱动的，在RBI的指令上披露资产分类的恐惧，该分类为230亿卢比，为22个银行发表年度报告。一些账户中战略债务重组（SDR）的失败导致了在Q4FY2017期间新的NPA发电中的飙升。因此，还
预计资产质量压力也会因在强调资产的各种决议计划下进行的议事规定的进展而产生 - 特别是SDR和;除了对农场贷款的需求日益增长的情况下，一些大型企业账户中看到的弱点。根据Karthik
Srinivasan先生，集团公司 - 金融部门评级，ICA Ltd：“虽然2018财年可能会继续为银行造成资产质量痛苦，但也可能成为解决压力资产的决定性年份，因为RBI加强了解决方案。RBI的指令向银行发起诉讼程序，以在破产和破产守则（IBC）下对12个大型借款人（IBC）将违反现状，并迫使利益攸关方抵达解决方案计划，因为这些实体清算的损失可以作为损失适用于
所有利益攸关方的较高“。在2018财年的3-4％的预期，对新鲜滑度的预期，早期的NPA和财政部收益相对较低的信用规定，另一年损失或低单位股权返回的可能性对于公共部门的银行（PSB）没有排除，“虽然银行的总NPA预计将增加，但随着额外的信贷条款（〜1.9-2.3％的额外预付款），ICRA期待净NPA Srinivasan先生说，银行于2018财年末开始下跌5.4-5.8％（2017财年末2017财年末6.7％）。另一方面，私营部门银行预计将为2018财年报告10-12％的资源。股
票股权资本水平持续削弱8.60％（风险加权资产 - RWA）的CET-I级别削弱截至2016年3月31日，2017年3月31日，截至2016年3月31日。2017年3月31日的监管性CET-I水平增加至6.75％，因为2016年3月31日的6.125％，即使监管股权资本水平逐步增加至8％，股权资本垫的股权资本垫也在继续进一步恶化到2019年3月31日，“内部资本一代疲软，PSB将在2018财年和2019财年和2019财年期间筹集0.9-1.0万亿卢比的总股本资本，而这一期间，GOI的预算资本为2000亿卢比。Srinivasan先生说，一些拥有高资本要求和印度政府（GOI）股权的低政府的银行是高度依赖于GOI的人，以“苏丹先生称”。相比之下，即使在2017年3月31日，截至2017年3月31日，大多数私营部门银行也仍然保持舒适地放置在高增长的情况下，即使在高增长的情况下，即
使是CET-I水平为12.74％。霍克资本水平，高NPA水平和后果亏损还促使RBI及时纠正措施（RBI）框架提示修订，这需要银行并由RBI进行各种强制性和自由裁量权惩戒行动。基于2017财年的报告资金，根据ICRA的报告，21个PSB中的16个可以置于PCA框架下，并通过RBI将六个最弱的PSB置于PCA下。在会议上的挑战
，银行已经满足资本水平。据私营部门银行继续在2017财年继续达到15％的信贷增长，因此避免了增长的进展，这反映在PSB的增长不到1％。21个PSB中只有六个PSBS报告的信贷增长高于行业平均水平（增长5.1％），因为其中一些人支持其他较弱的银行购买贷款组合并减少卢旺达卢旺赛。私人银行的进展增长率较高，私人银行在2018财年期间占增量进展的90％的市场份额。鉴于PSBS的资本前锋挑战，ICRA在2017年期间为该部门的信贷增长率为7-8％。在2017
年6月的货币政策审查期间，在货币政策审查期间，在货币政策委员会（MPC）向下调，即将到来的宿舍出现了削减政策率的可能性，这也反映了G-SEC产量的纠正，从最近的峰值达到40-45个BPS。与G-SEC相关的小额储蓄的边际切割也可以使银行能够进一步削减其存款和贷款率，这些贷款率未预期。ICRA期待在即将到来的宿舍在押金和贷款利率下降10-20个BPS的可能性。
