新华信托：信展II号-2集合资金信托计划

新华信托：信展II号-2集合资金信托计划。

风控措施

土地抵押：开乾集团将位于开县镇安镇丰太村、开县镇安镇陶家坝总计208亩的三宗国有土地使用权作为抵押担保。上述土地使用权经重庆金卓天吉土地房地产评估有限公司评估，土地评估价值为40156.77万元，抵押率低于50%。

资金监管：信展II号-2所募集款项仅用于开乾集团实施的开县北部新区拓展工程建设项目，重庆信展股权投资基金管理有限公司保证专款专用。

项目背景

项目位于开县北环路镇东大桥与东河大桥之间和白鹤镇滴水村，计划总投资为43，000万元。

随着三峡工程的蓄水，“高峡出平湖”的景观初显，开县老城淹没，新城诞生，并形成了一个面积达到14.88平方公里的汉丰湖的湖区，相当于杭州西湖的两倍。汉丰湖水面面积宽广，自然景观资源优美，是开县环汉丰湖旅游开发的良好契机。本项目的投资和建设是加快发展开县特色旅游项目，满足开县旅游发展规划的总体部署，即“一人一山一湖”三色旅游大主题的需要。本项目具有良好的经济效益，项目建设完成后，将带动与旅游有关产业的发展，可解决部分下岗职工的就业问题;可促进汉丰湖周边地区旅游资源的开发，并可带动汉丰湖旅游产业的发展，直接促进区域经济的发展。

还款来源

第一还款来源：经预测，开乾集团2013年-2016年累计净现金流量为82，845.83万元，可覆盖本次投资本息。

第二还款来源：开乾集团将其拥有的201.162亩国有出让土地使用权的出让收入作为本项目现金流来源。该部分土地拟出让单价为289.83万元/亩，预期可实现土地销售收入58336.98万元，可覆盖本次投资本息

融资方简介

重庆开乾投资(集团)有限公司为重庆市开县的国有控股企业，于2004年11月成立，注册资本壹拾亿叁仟壹佰万元整。截止2013年3月31日，开乾集团资产总额为13859203074.36元，负债合计3315096690.33元，所有者权益为10544106384.03元。资产负债率为23.92%。

基金管理公司简介

重庆信展股权投资基金管理有限公司是新华信托股份有限公司与重庆高新区开发投资集团有限公司依照《中华人民共和国公司法》共同出资设立的基金管理公司。公司注册资本1，000万，管理团队全部由新华信托委派。

项目亮点

多重风控审核：该产品由新华信托及重庆信展股权投资基金管理有限公司按照项目筛选标准，严格执行，并通过监督检查使之落实到投资和管理的全过程。

交易对手实力强大：融资方重庆开乾投资有限公司为重庆市开县的国有控股企业，注册资本壹拾亿叁仟壹佰万元整，企业盈利和营运能力较强。

还款来源充足：融资方营业收入以及其所持有的国有土地出让权收入作为主要还款来源，现金流稳定，足够覆盖本次投资本息。

专款专用，保证投资者资金的安全。

受托人简介

历史悠久

新华信托成立于1979年，是中国历史最为悠久的信托公司之一

行业领先

作为2007年首批通过中国银监会批准更换新金融牌照的信托公司，新华信托以其先进的理念及稳健的经营风格稳健成为业内信托主营业务最为突出的信托公司。

信誉卓著

自成立以来，新华信托注重风险控制能力建设，其所有信托项目均成功向投资者兑付信托本金及收益，并在业内以创新能力著称，产品设计和投资管理能力引领市场，在投资者中享有很高的市场声誉。

业绩优异

截至2012年底，公司受托管理资产(AUM)近人民币900亿元。

展业至今，每一笔业务均按时、足额兑付。

国际视野

2009年新华信托引入英国巴克莱银行作为海外战略投资者，为公司注入世界水准的营运经验，在风险控制、投资理念方面行业领先。

战略明晰

近年来，公司积极寻求区域发展、证券投资等行业的长期合作伙伴，致力于成为中国最佳的产业基金管理平台。

类型投资类信托

资金用途向重庆开乾投资(集团)有限公司(简称“开乾集团”)发放贷款，用于其实施的开县北部新区拓展工程建设项目。

受托人新华信托有限责任公司

融资方重庆开乾投资(集团)有限公司

保管人重庆农村商业银行股份有限公司

信托规模20，000万元

信托期限24个月

委托人预期

年化收益率100万≤投资金额<300万9.5%

300万≤投资金额10.5%

起点金额100万

利益分配按年分配信托收益