坚持“风险为本” 践行“四转变 四实现”

坚持“风险为本” 践行“四转变 四实现”。

华泰证券股份有限公司在2013年取得大额和可疑交易自主报送试点资格后，率先在全公司推进此项综合试点工作，华泰证券湖北分公司以公司总部综合试点工作为契机，结合湖北辖区营业部实际情况，坚持“以风险为本”，践行“四转变，四实现”，使分公司的反洗钱工作取得了较好的成绩。

一、反洗钱工作主要特色

(一)坚持“风险为本”

分公司反洗钱工作坚持“风险为本”的基本原则，改变以合规工作为主的反洗钱工作现状，增强全体员工对洗钱风险的理解和认识，将反洗钱工作贯穿到各业务类型和业务环节中，实现可疑交易由被动报告向主动侦测转变，提高可疑交易报告的有效性。

(二)践行反洗钱工作“四转变，四实现”

1、转变监控对象，实现监控主体的客户化导向。

近年来证券公司客户结构在原有传统经纪业务客户以外，新增了大量信用交易客户、资产管理客户，账户类型日益丰富，原有以“账户”为中心的可疑交易监控方式已显然不能满足现实要求，而向以“客户”为中心转变，可以对客户资金流动情况、交易情况进行全面准确分析，实现对客户洗钱风险的准确把控。我公司以综合试点工作为契机对反洗钱监控系统的监控指标、监控阈值及系统功能进行了升级改造，充分体现了这一转变，实现了以客户为监测单位的异常交易数据抓取。

2、转变反洗钱工作组织架构，实现可疑交易监控“集中化”。

在新形势下，原有以营业部兼职人员为反洗钱工作主力的组织架构已经不能适应工作需要，因此分公司结合正在实施的合规风控工作集中方案，探索建立以分公司合规风控人员为核心的专职反洗钱工作队伍，辖区各营业部的反洗钱工作直接受分公司的指导和监督，从根本上调整反洗钱工作组织架构，实现可疑交易监控“集中化”。

3、转变客户身份识别方式，实现客户信息获取的多渠道化。

在当前反洗钱工作外部形势日益严峻的形势下，分公司仍将客户身份识别作为反洗钱工作的重点之一。一方面，对新增个人客户均通过身份识别仪和公安联网系统进行身份信息的识别和比对;另一方面，对因历史原因形成的客户身份证有效期信息缺失情况，通过二次业务办理、电话回访、短信通知、实地查访等多种形式督促完善客户身份信息，并将此项纳入每月风控检查重点。

4、转变反洗钱工作理念，实现反洗钱工作人人有责。

分公司充分认识到一线业务人员对可疑交易甄别、分析和报送均须以“了解你的客户”为基础，因此分公司通过视频、网络学院课程培训及组织分片区集中培训等多种方式，对辖区营业部开展反洗钱培训，进一步普及反洗钱工作理念，强化全员参与，提高一线业务人员的反洗钱意识。

二、工作运行情况及实际成效

(一)有效提高可疑交易监控效率、可疑交易报送质量

将营业部对客户尽职调查与分公司异常交易分析工作有机整合，在监控系统中对客户的身份信息、交易信息、大额和可疑交易报告信息进行全面展示，实现系统对同一客户不同交易品种、以不同方式发生的大额和可疑交易数据的自动抓取和集中展示，极大节省查询时间，对同一客户不同交易品种的异常交易进行全面、持续、动态的监控和分析，提高可疑交易报告的准确性。

(二)深入普及反洗钱工作理念

结合证券业务特点，新增监控指标绝对数量达到21个，指标针对性更强，促使营业部充分参与对客户的尽职调查，充分意识到反洗钱不仅是合规风控人员的事，也是全体一线人员的职责。

在人民银行武汉分行的领导和支持下，我们较好地完成了反洗钱各项工作任务，但也清醒地认识到国内国外经济形势的不断发展将对我们的反洗钱工作构成新的挑战。我们将切实落实客户尽职调查、可疑交易监测报送及其他各项反洗钱职责，继续完善各项内控制度，优化反洗钱工作业务流程，力争使分公司反洗钱工作再上一个新台阶!