融资沟通中应明确谈判内容。
融资沟通与谈判的重要作用
融资的沟通与谈判对融资方的作用主要表现在以下几方面:
1.了解到资金方的基本情况、背景、实力和资金方向,以判断资金方的真伪以及融资成功的可能性,为进一步合作奠定基础;
2.发现资金方的关注点、判断融资成功的可能性;
3.发现融资项目及资料的不完善之处,为进一步完善融资资料打基础;
4.与资金方建立互信,为可能的紧密合作奠定基础;
5.建立沟通管道和沟通机制;
6.积累陈述、沟通交流的经验和教训,为下一次合作打基础。
7.建立项目数据库,为其他项目谈判积累经验。
融资沟通的内容
以企业引入风险投资为例进行说明。
对融资企业来说,陈述与沟通的内容包括:
1.企业的历史沿革、企业优势和背景;
2.融资项目的起因与发展变化过程;
3.与项目有关的政策和行业情况;
4.项目技术和市场情况;
5.项目的优势和存在的问题;
6.企业的发展规划;
7.需要的资金数额及合作方式。
上面的内容框架及内容与商业计划书的内容基本相同,但由于是口述,依据沟通的场合、融资双方参与沟通的身份不同,可以在沟通顺序和详略上灵活变通。
对资金方来说,沟通的内容包括:
1.股东背景、实力;
2.取得的业绩和融资案例;
3.资金方向和合作方式;
4.拟投资项目在产业链中的位置和赢利模式;
5.相关的政策和法规;
6.企业的技术先进性及持续发展能力;
7.企业竞争对手情况;
8.企业市场订单情况;
9.企业希望融资的数额与合作方式;
10.融资方能提供的安全保障。
上述问题,不同的资金方侧重点略有不同。如果企业陈述比较清晰,资金方一般会就上述问题在深度上进行提问。上面的内容无论是资金方还是融资企业,一般都是围绕商业计划书的内容来陈述和询问,这也是我们为什么反复强调要写好商业计划书的原因之一。
融资谈判的内容
如果进入实质性谈判阶段,那往往离融资成功已经不远了。本部分仍以比较复杂的风险投资为例进行说明。
在该阶段,双方涉及的内容通常包括:
1.融资金额;
2.股东构成与股权结构设置,资金方是否可以控股?
3.双方的出资方式;
4.无形资产的价值确定及处置方式;
5.原有债务和或有负债的处置;
6.新公司的法人治理机构;
7.人员的安排及薪酬;
8.管理团队的组建及激励方式;
9.政府有关部门政策的争取;
10.审计、评估、法律和财务顾问等中介机构的聘用;
11.双方工作的分工与日程安排。
上述内容,大部分属于双方合作协议的框架内容,还包括对公司未来运营的一些考虑。