BC省可以解决其公寓保险危机吗

Korecki Real Estate Services Inc.高级房地产经理Mike Alavi表示：“我们看到，其中的阶层在12月31日受到打击，另一半将在4月30日受到打击。”

该公司在低陆平原的数十座建筑物中管理着7,500层单位。阿拉维说，在最近续签保险的各阶层公司中，大约90%的公司保费收入增长了50%至100%。

这远高于加拿大保险局(IBC)35%的省平均水平，但低于BC省公寓房主协会(CHOA)执行董事Tony Gioventu听说的300%至600%的增幅中的一部分。

Gioventu说：“我认为我们所看到的是市场的调整。”“这并不是指数上的错误，而是只是一次发生。”

CHOA回顾了可追溯到1980年代和1990年代的卑诗省保险费，发现它们与行业参与者在去年开始调整费率之前相距不远。乔文图(Gioventu)称其为“启示的点点滴滴”。

他说，在一座有良好保险历史的低风险建筑物上，一家保险公司每100美元的被保险财产收取0.13美元至0.15美元的费用。高风险的建筑物-旧的且维护不善的建筑物-每100美元的财产可能要花费0.22美元。

照此速度计算，为高风险财产购买重置价值超过十亿美元的资产(存在于卑诗省)可能每年花费110万美元。如果发生全损，则保险公司将支付给定年份保费收入的大约455倍，这意味着-在所有其他条件相同的情况下-保险公司将不得不收取455年的保费才能实现收支平衡。要求。

Gioventu认为，尽管建筑物一直在老化，而房地产价值却在增加，风险却在增加，过去几年来，市场竞争是保持保险费相对停滞的部分原因。

住宅阶层索赔的数量及其费用也有所增加。据加拿大保险经纪公司BFL称，今年将有三分之一的居民提出索赔。现在平均损失的费用超过50,000美元，索赔的损失中有54%的价值超过100,000美元。

全国各地的建筑和维修成本都在上升。加拿大保险公司受到再保险费率的挤压，这是保险公司购买的保险。公司通常是正在处理更多索赔，更多灾难以及重大灾难事件风险更大的全球公司的一部分。