来自世界上最伟大的投资者的3条无价的建议

投资很难，这已经不是什么秘密了。从 2001 年到 2020 年，普通投资者的表现落后于标准普尔 500 指数1.4%。虽然许多人无法跑赢大盘，但也有一些投资传奇一直跑赢大盘。通过遵循他们的建议，您也可以部署成功的投资策略。

1. 专注于颠覆——Cathie Wood

Cathie Wood 无疑是当今金融界最著名的人物。她的旗舰基金 ARK Innovation(纽约证券交易所股票代码：ARKK)在 2020 年的回报率为 140%，自成立以来的年化回报率为 35%。虽然她的基金尚未经历长期衰退，但她的重点是拥有“可能改变世界运作方式的新产品或服务”的公司。

她很早就意识到了特斯拉(纳斯达克股票代码：TSLA)的潜力，它已经成为标准普尔 500 指数中第七大公司，五年累计回报率超过 1,600%。

要找到具有颠覆性的公司，请考虑创建新市场的位置。特斯拉的电动汽车变得越来越便宜，Square(纽约证券交易所代码：SQ)的支付系统让小企业更有效率，Spotify(纽约证券交易所代码：SPOT)改变了人们消费音乐的方式。

您可以通过关注周围的事物，并关注那些以创造长期利润为目标的快速积累用户的公司，来识别下一个颠覆者。请注意，由于颠覆性公司出现的时间不长，它们通常会出现大幅上下波动。

2. 长远考虑——沃伦·巴菲特

沃伦巴菲特通过价值投资在市场上的出色表现已经积累了超过 1000 亿美元的净资产。他的建议与他朴素的奥马哈家一样平凡：

长远考虑并坚持到底。

1987 年 10 月闪电崩盘几个月后，巴菲特将可口可乐(纽约证券交易所代码：KO)确定为一家被低估的公司。他于 1988 年初以每股 2.45 美元的拆分调整价格进行了收购。以近 18% 的年增长率，该股票几乎增长了他最初投资的 25 倍。多年来，他本可以在几次不同的 30% 下跌期间轻松地在底部卖出，但坚持到底并长期考虑。

如果你在错误的时间卖了东西，你并不孤单。巴菲特也从惨痛的教训中吸取了教训。1966 年，他投资了迪士尼(纽约证券交易所代码：DIS)，一年后以每股 0.48 美元的价格以 55% 的回报将其出售。虽然这似乎是一笔丰厚的回报，但该股今天的交易价格约为 175 美元，是其售价的 300 多倍。

通过关注长期，您可以避免许多投资者成为猎物的心理错误，例如在价格下跌或等待下跌时卖出。简单地持有标准普尔 500 指数并在过去 50 年中将股息再投资，您每年将获得 10.9% 的收益，今天的 1,000 美元将变成 177,000 美元!

相比之下，平均投资者股票回报低 1.4%，回报约为 92,000 美元。虽然这仍然是一个不错的回报，但它只是标准普尔 500 指数买入并持有策略价值的一半。

3.只买你懂的——彼得林奇

彼得林奇以其管理富达麦哲伦基金(纳斯达克MUTFUND：FMAGX)的业绩而闻名，在 1977 年至 1990 年期间管理该基金期间，年收益率为 29%，几乎是标准普尔 500 指数的两倍。

在经营麦哲伦基金时，他不得不抛开围绕他的所有炒作，专注于强大的公司。那么，林奇先生是如何找到有价值的公司获得 10 倍投资回报的呢?他买他懂的。

正如林奇所说，“如果你不能在两分钟或更短的时间内向一个 10 岁的孩子解释为什么你拥有它，你就不应该......股票不是彩票。每只股票背后都有一家公司。”

发现它们的销售价格低廉且具有巨大的增长潜力，他进行了明智的投资，例如 Dunkin' Donuts(纳斯达克股票代码：DNKN)和沃尔玛(纽约证券交易所代码：WMT)。这些公司对消费者来说更容易理解，通过数千家商店为数百万美国人提供服务。在他到 1980 年代的任期内，这两只股票的涨幅均超过 1,000%。

虽然林奇 30 年前退休，但他的建议今天仍然有效。您认为哪两只股票在 2010 年代表现最好，在过去十年中每只股票的回报率都是其初始投资的 40 倍?

Netflix(纳斯达克股票代码：NFLX)和多米诺(纽约证券交易所代码：DPZ)。两家公司都影响了人们对待晚餐和电影等简单概念的方式，并且它们在大多数家庭中都很有名。

两家公司都颠覆了他们的行业，需要长期的纪律才能度过几次令人毛骨悚然的 30% 下跌，而且很容易理解。

所有这三个投资者在使用不同的哲学时都表现出巨大的优异表现。幸运的是，您不必只选择一个。通过结合他们独特的建议，您的投资组合可以获得显着的长期增长。