乐富支付被指违规转让牌照 消极对待整改

乐富支付被指违规转让牌照 消极对待整改。

在昨日央行对93家支付公司的牌照续展中，包括乐富支付在内的9家公司被取消了《支付业务许可证》。新京报记者今日从监管机构了解到，不予续展的决定，是基于其多次违反《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》等相关管理规定的事实。

记者梳理发现，乐富公司在获批《支付业务许可证》的五年间，违规情形不断，且多次是在被监管部门约谈后且前期违规问题未按要求整改的情况下再次发生。

知情人士指出，在央行调查其违变更主要出资人时，乐富公司一度拒不配合，导致人民银行耗时数月方才完成核实查证。

对于央行不予续展的决定，昨日乐富支付在官网发表《声明》称，现正加急办理相关手续，短期之内即可获央行最终批示，并表示在此期间所有业务正常运行。

外包服务商管理混乱 存大量虚假商户

在业内人士看来，不少第三方支付平台对POS机业务层层外包，对终端使用者难以有效监管，而这些经常会被不法分子利用，而乐富支付就曾因为其外包模式多次受到质疑。

公开报道指出，2016年6月初，海南省儋州市公安局就查处了一个通过第三方支付平台“乐富”POS机绑定银行卡账号为诈骗犯套现、转移赃款的犯罪团伙;当年9月，怀来公安部门也通报了一则牵涉乐富支付的类似案例。

乐富公司有多少违规外包商?记者了解到，在人民银行2016年银行卡收单外包专项检查中，乐富支付仅云南省就有65个外包服务商违规以特约商户名义入网。

此外，在央行2015年对乐富公司云南、福建、浙江3个省区的商户真实性核查中，其虚假商户占比达91.28%。

违规转让牌照 未备案开展业务

近年来包括支付宝、财付通在内的支付机构迅猛发展，而牌照的作用对于行业的规范化则起到了至关重要的作用，然而乐富支付却多次存在违规转让牌照的行为。

记者从监管机构方面了解到，乐富公司多次违规变更主要出资人等重大事项，共有4次涉及主要出资人变更，5次涉及公司股东及股权结构变更，3次涉及公司董事变更，2次涉及公司董事长变更，1次涉及公司总经理变更，而上述事项均未按规定报监管部门核准。

业内人士指出，乐富公司通过4次违规变更主要出资人，最终变更控股股东，已经属于变相转让《支付业务许可证》。