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多措并举 积极推进反洗钱工作取得新成效 华夏银行西安分行

近年来,华夏银行(600015)西安分行深入贯彻落实“风险为本”理念,从夯实基础、完善机制、加强协作、优化工作方式、增加公众认知度等方面,不断完善管理体系,反洗钱工作取得显著成效。

分行紧跟监管形势要求,建立完善反洗钱制度体系,定期组织反洗钱制度后评价,将反洗钱工作嵌入到各业务流程、业务环节中。明确针对高风险业务、高风险客户采取相应风险控制措施的制度要求,从内控制度层面全流程把控洗钱风险管理。完善内部组织架构,形成以反洗钱领导小组为管理核心,反洗钱主管部门协调执行,多部门各业务领域全覆盖的反洗钱组织体系。

分行从严执行客户身份识别制度。一是严格开户环节客户信息采集要求,加强对客户住所、工作单位地址、联系电话等信息的采集工作;二是深入开展客户身份信息专项治理及非自然人客户身份识别工作,明确客户证件到期账户处理方式,定期安排专人组织进行清理止付处理;三是对怀疑有组织或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符的客户坚决拒绝开户;四是对不配合客户身份识别、有明显理由怀疑客户开立账户存在倒卖或从事违法犯罪活动等情形的,采取限制网银交易、中止服务等风险防控措施。

将反洗钱学习列入常态化工作,不断加强反洗钱队伍建设,提升反洗钱履职能力。加强对营业机构和重点业务部门的管理人员、关键人员、反洗钱岗人员的反洗钱业务知识培训,通过实际案例剖析,监管新规培训,实务操作培训,建立反洗钱业务交流群等多种方式,强化双向沟通交流。截至目前,分行共有382人取得中国人民银行反洗钱岗位准入证书。

坚持将反洗钱可疑交易监测分析工作集中在一级分行处理,采用“集中做、专家做、系统做”的管理模式。一是与客户业务营销进行隔离,保证专职监测人员更好地站在“风险为本”角度全面分析风险信息;二是降低支行负荷,缩小管理半径,使一线柜员有充足时间挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的作用;三是通过“专家集中”审核,有效收集并发掘全辖多个机构客户关联性交易及相似风险事件,提高可疑交易报告分析及各类反洗钱数据报送质量,降低我行被洗钱、恐怖融资等违法犯罪行为利用的风险。

责任编辑:CFBJ 专题:

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