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认真履行银行业反洗钱和反恐怖融资义务 中国进出口银行陕西省分行

张磊

近年来,中国进出口银行陕西省分行深入贯彻“风险为本”的理念,不断增强防控洗钱和恐怖融资风险的能力,取得了一定成效。

积极探索反洗钱工作新对策及数据处理新模式,总行于2017年底成立了反洗钱中心,加强机构保障,扩大职能,整合资源,并确定我行数据集中处理工作目标。修订了《反洗钱实施细则》《反洗钱岗位规范与职责》,建立起客户受益所有人识别制度,及时对接监管要求,有效提升制度合规性、实效性和可操作性。

本着“了解你的客户”原则,以风险为本,以客户为中心,以流程控制为手段落实客户身份识别义务。在与客户建立业务关系、为客户办理开户以及为客户办理支付业务等环节,相关部门对客户身份、客户受益所有人、交易对手等进行识别,通过道琼斯黑名单进行筛查,并根据职责分工对交易背景和业务合规性进行甄别,及时识别和控制风险。在与境外金融机构建立代理行关系环节进行反洗钱尽职调查。

近年来,针对全球多发的制裁风险态势,多措并举,积极防范潜在风险。一是提升研判水平,识别制裁风险。二是开展同业交流与研讨,及时获取信息。三是采取一系列具体措施防控制裁风险。

目前,反洗钱监控系统、客户洗钱风险等级评定系统和道琼斯在线查询服务账号构筑了我行反洗钱信息化管理体系。下一步,总行将按照全行IT蓝图架构统一部署,反洗钱信息化平台正在建设推进中。通过反洗钱信息平台的开发、流程的重新设计,满足对我行客户及资金交易流向和交易对手的监控,提升我行反洗钱自动化和精细化管理水平。

为进一步强化全行反洗钱合规和风险意识,我行开展了内容丰富、形式多样的反洗钱文化建设和培训工作。在全行合规文化培训等专题培训会上,积极传导洗钱风险管理文化,宣传“反洗钱合规从高层做起”、“反洗钱合规人人有责”等合规理念。

(作者系中国进出口银行陕西省分行党委书记、行长)

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